Fraude del CEO
Definición de fraude del CEO
El fraude del CEO, también conocido como compromiso de correo electrónico empresarial (BEC), es un tipo de ciberdelito en el que los atacantes se hacen pasar por ejecutivos de alto rango o líderes de la empresa para engañar a los empleados y que estos transfieran dinero o información sensible a cuentas fraudulentas. Esta forma de ingeniería social se aprovecha de la confianza y autoridad dentro de una organización para llevar a cabo fraudes financieros.
Cómo funciona el fraude del CEO
El fraude del CEO típicamente implica los siguientes pasos:
Falsificación de correos electrónicos: Los atacantes falsifican correos electrónicos para hacerlos parecer como si provinieran del CEO u otros ejecutivos, utilizando nombres de remitentes o direcciones de correo electrónico similares. También pueden manipular los encabezados de los correos electrónicos para dificultar la detección de la naturaleza fraudulenta del mensaje.
Suplantación: Para aumentar la credibilidad de su estafa, los atacantes pueden ir más allá imitando el estilo de comunicación del CEO o usando conocimientos internos para que sus solicitudes parezcan genuinas. Esto puede incluir el uso de jerga específica, detalles personales o incluso imitar el estilo de escritura del CEO.
Solicitudes urgentes: Los perpetradores a menudo crean un sentido de urgencia, instruyendo a los empleados a realizar pagos inmediatos o divulgar datos confidenciales. Pueden alegar que existe una oportunidad de negocio urgente o una necesidad apremiante de resolver un problema crítico.
Tácticas de manipulación: Los atacantes explotan la confianza y autoridad asociadas con los altos ejecutivos para manipular a los empleados y que cumplan con sus solicitudes fraudulentas. Pueden usar tácticas psicológicas como el miedo, la intimidación o apelaciones a la lealtad para persuadir a los empleados a pasar por alto los protocolos de seguridad normales.
Transferencias bancarias: Una vez que los empleados son engañados, transfieren fondos sin saberlo a la cuenta del atacante, pensando que están siguiendo las órdenes del CEO. Los fondos normalmente se redirigen a cuentas extraterritoriales o mulas de dinero para dificultar el rastreo.
Consejos de prevención
Las organizaciones pueden tomar varias medidas para protegerse del fraude del CEO:
Protocolos de verificación: Implementar procesos de verificación exhaustivos para cualquier transacción financiera o solicitud de información sensible, especialmente aquellas con alto valor monetario. Estos pueden incluir requerir aprobaciones adicionales, cruzar solicitudes con información de contacto conocida o realizar verificaciones en persona o por teléfono para transferencias grandes.
Capacitación de empleados: Educar a los empleados sobre los riesgos del fraude del CEO, enfatizando la importancia de verificar cualquier solicitud inusual de los altos ejecutivos. Animar a los empleados a verificar las solicitudes a través de un canal de comunicación diferente o consultar con sus gerentes si sospechan de algo indebido.
Autenticación multifactor (MFA): Requerir el uso de MFA para autorizar transacciones financieras, haciendo más difícil para los atacantes comprometer cuentas. El MFA agrega una capa extra de seguridad requiriendo que los usuarios proporcionen una verificación adicional, como un código único enviado a su dispositivo móvil, además de su contraseña.
Autenticación de correos electrónicos: Implementar medidas de seguridad de correo electrónico como Domain-based Message Authentication, Reporting & Conformance (DMARC) para detectar y prevenir la falsificación de correos electrónicos. DMARC ayuda a verificar la autenticidad de los correos electrónicos entrantes alineando el dominio del remitente con los encabezados del correo. Esto puede ayudar a identificar y bloquear correos electrónicos fraudulentos antes de que lleguen a las bandejas de entrada de los empleados.
Conciencia de ciberseguridad: Fomentar una cultura de concienciación sobre ciberseguridad dentro de la organización. Actualizar regularmente a los empleados sobre las últimas tendencias en el fraude del CEO y otras amenazas de seguridad. Incentivar la denuncia de cualquier actividad sospechosa y recompensar a los empleados que levanten preocupaciones o identifiquen posibles estafas.
Al implementar estas medidas de prevención, las organizaciones pueden reducir el riesgo de caer víctimas del fraude del CEO y proteger sus activos financieros e información sensible.
Términos relacionados
Phishing: Un término más amplio que abarca varios métodos de ciberdelito, incluidos aquellos relacionados con el fraude del CEO. El phishing generalmente se refiere a la práctica de engañar a individuos para que revelen información confidencial o realicen acciones maliciosas a través de correos electrónicos, sitios web u otras formas de comunicación engañosas.
Ingeniería social: Técnicas manipulativas utilizadas para engañar a individuos y que revelen información confidencial o realicen acciones específicas. Las técnicas de ingeniería social a menudo explotan vulnerabilidades psicológicas, como la confianza, la autoridad o el miedo, para obtener acceso no autorizado a sistemas o datos. El fraude del CEO es una forma específica de ingeniería social que apunta a ejecutivos y empleados de alto rango.