「サラミ詐欺」
サラミ詐欺、またはサラミスライスとしても知られるこのサイバー犯罪は、小額のお金やデータが体系的に盗まれるものです。攻撃者はこれらの小さなスライスを集め、そのままでは重要ではありませんが、結合すると多大な損失につながります。
サラミ詐欺の仕組み
サラミ詐欺は通常、個人がこれらのリソースにアクセスできる金融やデータベースシステムで行われます。攻撃者は小額の金額やデータを盗むためにさまざまな技術を駆使し、疑念を抱かれないようにします。自動化されたスクリプトや手動操作を使って、少量をこっそり抜き取ることが多く、発見されないように切り捨てを行います。時間が経つにつれ、盗まれたスライスは積み重なり、個々の額が小さすぎて見逃されてしまうため、目立たない多大な損失となります。
事例とケーススタディ
1. ブルガリアのStotinkiの10分の1詐欺
1953年、ブルガリアの経済学者イヴァン・ダングフは銀行システムの切り捨てメカニズムを悪用する「10分の1」または「100分の1」という概念を開発しました。ダングフは、通常切り捨てメカニズムが口座保有者よりも銀行や金融機関に有利になる点を見抜きました。その後ブルガリアの通貨であるStotinkiの数100分の1を切り捨てるプログラムを作成し、時間が経つにつれて銀行に大きな損失を与えました。
2. 大企業での金融操作スキーム
2018年、大規模な国際企業の上級会計士がサラミ詐欺を行ったとして有罪判決を受けました。この会計士は、企業の複雑な財務システム内で見過ごされる多くの小額取引を行い財務記録を操作しました。数年間にわたり少額の資金をこっそり抜き取ることで、疑念を抱かれることなく多額の横領を行いました。
予防のヒント
サラミ詐欺を防ぐには効果的なセキュリティ対策と従業員の意識向上が必要です。以下にいくつかの予防策をご紹介します：
厳格なアクセス制御とモニタリングシステムを実施する：金融やデータベースシステムへの不正アクセスを防ぐために厳格なアクセス制御を確立します。これらのシステムを定期的にモニタリングし、疑わしい活動や不正な取引を検出します。
定期的に財務および取引記録をレビューする：財務記録と取引ログの定期的なレビューを行い、差異や不規則性を特定します。これらのレビューには、サラミ詐欺の可能性を特定するための小額取引の徹底的な分析が含まれるべきです。
従業員の意識向上とトレーニングを強化する：金融やデータベースシステムへのアクセスを持つ従業員に総合的なトレーニングを提供し、サラミ詐欺の潜在的徴候を認識させます。このトレーニングにはサラミ詐欺で使用される技術と疑わしい活動の報告の重要性についての教育を含みます。
堅牢な不正検出アルゴリズムを導入する：サラミ詐欺に関連するパターンを識別できる高度な不正検出アルゴリズムや技術の活用を検討します。これらのアルゴリズムは取引データを分析し、サラミ詐欺を示唆する異常や疑わしいパターンを特定します。
定期的にセキュリティ監査を実施する：定期的にセキュリティ対策を監査し、サラミ詐欺に悪用されかねない脆弱性を特定します。この監査には、アクセス制御、モニタリングシステム、および従業員トレーニングプログラムの有効性の評価が含まれるべきです。
その他のリソース
サラミ詐欺の理解をさらに深めるために関連用語や概念への追加リンクを以下に示します：
予防策を講じサラミ詐欺についての認識を促進することで、組織はこの種のサイバー犯罪から身を守るリスクを軽減できます。攻撃者による進化する手法に適応するため、警戒を怠らず、セキュリティ対策を定期的に更新することが重要です。