Шахрайство методом салямі
Шахрайство з «салямі», також відоме як нарізка «салямі», - це вид кіберзлочину, коли систематично крадуться невеликі суми грошей або даних. Атака полягає у накопиченні таких дрібних часток, які самі по собі незначні, але в сукупності призводять до значних втрат.
Як працює шахрайство з «салямі»
Шахрайство з «салямі» зазвичай здійснюється в фінансових або базових системах, де особи мають доступ до цих ресурсів. Нападники використовують різні техніки для здійснення шахрайства, маючи на меті крадіжку невеликих сум грошей або даних без привертання уваги. Використовуючи автоматизовані скрипти або вручну, вони переправляють ці дрібні суми, часто округлюючи в менший бік, щоб уникнути виявлення. З часом вкрадені частки накопичуються та перетворюються у значні втрати, які можуть залишитися непомітними через їх малу індивідуальну цінність.
Приклади та випадки
1. Болгарське шахрайство з десятої частки сотинки
У 1953 році болгарський економіст Іван Дангов розробив концепцію, відому як «десяте частки» або «соти частини», яка мала на меті використати округлювальні механізми в банківських системах. Дангов виявив, що ці механізми зазвичай вигідні банку або фінансовій установі, а не власнику рахунку. Він створив програму, що округлювала розрахунки відсотків на кілька сотих часток сотинки (валюта Болгарії), що призводило до значних втрат для банку з часом.
2. Фінансова маніпуляція у великій корпорації
У 2018 році старший бухгалтер у міжнародній корпорації був виявлений винним у здійсненні шахрайства з «салямі». Бухгалтер маніпулював фінансовими записами, створюючи численні дрібні транзакції, які залишалися непоміченими в складній фінансовій системі компанії. Систематично привласнюючи ці невеликі суми грошей протягом кількох років, бухгалтер зміг привласнити значну суму без привертання уваги.
Поради з запобігання
Запобігання шахрайству з «салямі» вимагає поєднання ефективних заходів безпеки та підвищення обізнаності серед співробітників. Ось кілька порад, які варто розглянути:
Впровадження суворих систем контролю доступу та моніторингу: Забезпечити, щоб фінансові або базові системи мали суворий контроль доступу для запобігання несанкціонованому доступу. Регулярно моніторити ці системи на предмет будь-якої підозрілої активності або несанкціонованих транзакцій.
Регулярний перегляд фінансових та транзакційних записів: Проводити регулярний перегляд фінансових записів та журналів транзакцій для виявлення будь-яких невідповідностей або нерегулярностей. До цього перегляду має входити ретельний аналіз дрібних транзакцій для виявлення можливих ознак шахрайства з «салямі».
Підвищення обізнаності та навчання співробітників: Надати всебічне навчання співробітникам, особливо тим, хто має доступ до фінансових або базових систем, щодо розпізнавання потенційних ознак шахрайства з «салямі». Це навчання повинне включати роз'яснення технік, які використовуються в шахрайстві з «салямі», та важливість повідомлення про будь-яку підозрілу діяльність.
Впровадження надійних алгоритмів виявлення шахрайства: Розглянути можливість використання передових алгоритмів виявлення шахрайства та технологій, які можуть визначати патерни шахрайства з «салямі». Ці алгоритми можуть аналізувати дані транзакцій та виявляти аномалії або підозрілі патерни, які можуть свідчити про шахрайство з «салямі».
Проведення регулярних аудитів безпеки: Регулярно проводити аудит заходів безпеки для виявлення будь-яких вразливостей, які можуть бути використані для шахрайства з «салямі». Ці аудити мають включати оцінку ефективності контролю доступу, систем моніторингу та навчальних програм для співробітників.
Додаткові ресурси
Ось кілька додаткових посилань на пов'язані терміни та концепції, які можуть поглибити ваше розуміння шахрайства з «салямі»:
- Витік даних: Несанкціонований доступ і отримання конфіденційних даних, що може бути передумовою або результатом шахрайства з «салямі».
- Привласнення коштів: Присвоєння коштів або активів особою, якій вони були довірені, часто пов'язане з фінансовими шахрайськими схемами.
Впроваджуючи профілактичні заходи та підвищуючи обізнаність про шахрайство з «салямі», організації можуть зменшити ризик стати жертвою цього виду кіберзлочинів. Важливо залишатись пильними та регулярно оновлювати заходи безпеки, щоб адаптуватися до нових технік, які використовують нападники.