Remise en banque
Bank Drop
Définition du Bank Drop
Un bank drop est une tactique utilisée par les cybercriminels pour dissimuler des fonds illicites obtenus par divers moyens, tels que le phishing, les ransomwares ou la fraude par carte de crédit. Ils utilisent des individus non méfiants, appelés money mules, pour recevoir et transférer les fonds volés, rendant difficile pour les forces de l'ordre de retracer l'argent jusqu'aux auteurs.
Comment fonctionnent les Bank Drops
Recrutement: Les cybercriminels recrutent des money mules, souvent par le biais de fausses offres d'emploi ou des réseaux sociaux, en promettant de l'argent facile ou des opportunités de travail à domicile. Ces offres peuvent sembler légitimes et proposent une rémunération attractive pour ce qui paraît être des tâches simples.
Par exemple, un cybercriminel peut créer une offre d'emploi pour un poste de "gestionnaire de paiements" ou "agent financier", où les tâches incluent la réception et le transfert de fonds. Ils peuvent fournir de faux témoignages et faire en sorte que l'offre d'emploi semble légitime pour attirer des money mules potentiels.
Transfert d'argent: Une fois recrutés, les money mules reçoivent les fonds volés dans leurs comptes bancaires ou via des virements. Les cybercriminels transfèrent généralement les fonds obtenus par des activités illégales, telles que des arnaques de phishing ou des attaques de ransomware, vers les comptes des money mules.
Les fonds volés peuvent être transférés par divers moyens, y compris des dépôts directs, des virements ou des plateformes de paiement numérique. Pour éviter les soupçons, les cybercriminels peuvent diviser les fonds en montants plus petits et les transférer sur plusieurs comptes.
Redistribution: Les money mules transfèrent ensuite les fonds vers d'autres comptes, souvent internationaux, pour obscurcir davantage la piste et rendre plus difficile la traçabilité de l'argent jusqu'aux criminels. Ces transferts internationaux peuvent impliquer plusieurs pays et institutions financières, rendant le suivi des fonds difficile pour les agences d'application de la loi.
Les cybercriminels peuvent utiliser différentes techniques pour transférer les fonds, y compris les échanges de cryptomonnaies, les virements internationaux ou les cartes de débit prépayées. En impliquant plusieurs comptes et juridictions, ils visent à rendre les transactions légitimes et à réduire les chances de détection.
Rémunération: Après avoir complété avec succès un bank drop, les money mules reçoivent une partie des fonds volés comme paiement pour leur implication. Les cybercriminels compensent généralement les money mules avec un pourcentage des fonds transférés ou une commission fixe.
Il est important de noter que les money mules ne sont pas des victimes innocentes mais des participants actifs à l'activité criminelle. Ils jouent un rôle crucial dans le processus de blanchiment d'argent en aidant les cybercriminels à s'éloigner de leurs revenus illégaux.
Conseils de Prévention
Pour vous protéger de devenir une victime ou de participer involontairement à des bank drops, considérez les conseils de prévention suivants :
Méfiez-vous des offres d'emploi non sollicitées: Soyez sceptique à propos des offres d'emploi qui promettent des gains élevés pour des tâches simples, surtout si elles impliquent la réception et le transfert de fonds. Les opportunités d'emploi légitimes ne demandent rarement aux individus d'utiliser leurs comptes bancaires personnels pour des transactions financières.
Si une offre d'emploi semble trop belle pour être vraie ou offre une rémunération élevée pour un effort minimal, recherchez minutieusement l'entreprise et sa réputation. Les employeurs légitimes auront un processus de recrutement transparent et ne vous demanderont pas de réaliser des activités potentiellement illégales.
Questionnez le but et la légitimité des transactions: Avant d'accepter de recevoir ou de transférer de l'argent pour le compte de quelqu'un, assurez-vous de bien comprendre le but de la transaction et sa légitimité. Si quelqu'un vous demande de recevoir des fonds sur votre compte ou de transférer de l'argent vers d'autres comptes sans explication claire, il y a un risque élevé que vous soyez impliqué dans des activités illégales, comme un bank drop.
Si vous avez des doutes sur une transaction, demandez conseil à votre banque ou à une institution financière de confiance. Elles peuvent vous fournir des indications sur la marche à suivre et aider à vérifier la légitimité de la transaction.
Restez informé sur les escroqueries et les tactiques de fraude communes: Se renseigner sur les escroqueries et les tactiques de fraude courantes est essentiel pour reconnaître les schémas potentiels de bank drop. Restez à jour sur les dernières menaces de cybersécurité et les techniques utilisées par les cybercriminels pour cibler les individus.
Familiarisez-vous avec différents types de scams, tels que les attaques de phishing, les ransomwares et les vols d'identité, pour mieux vous protéger de devenir une victime. Vérifiez régulièrement des sources fiables, telles que les sites gouvernementaux, les blogs de cybersécurité et les médias d'information, pour obtenir des informations sur les dernières escroqueries et tactiques de fraude.
En suivant ces conseils de prévention, vous pouvez réduire le risque de devenir une victime de bank drops et d'autres cybercrimes connexes.
Termes Connexes
- Money Mule: Individus recrutés par des cybercriminels pour transférer de l'argent obtenu illégalement.
- Ransomware: Logiciel malveillant conçu pour bloquer l'accès à un système informatique ou à des fichiers jusqu'à ce qu'une somme d'argent soit payée.
- Phishing: Un cybercrime où les attaquants trompent les individus pour qu'ils révèlent des informations sensibles, généralement par le biais de courriels ou de messages trompeurs.