Банківський дроп.
Банківський дроп
Визначення банківського дропу
Банківський дроп – це тактика, яку використовують кіберзлочинці для приховування незаконно отриманих коштів через різні методи, такі як фішинг, програми-вимагачі або шахрайство з кредитними картками. Вони використовують нічого не підозрюючи осіб, яких називають грошовими мулами, для отримання і переказу викрадених коштів, що ускладнює правоохоронним органам відстеження грошей до злочинців.
Як працюють банківські дропи
Рекрутинг: Кіберзлочинці завербовують грошових мулів, часто через фейкові оголошення про роботу або соціальні мережі, обіцяючи легкі гроші або можливості для роботи з дому. Ці оголошення можуть виглядати легітимними і пропонувати привабливу компенсацію за виконання простих завдань.
Наприклад, кіберзлочинець може створити оголошення про роботу для "платіжного процесора" або "фінансового агента", де завдання включають отримання і переказ коштів. Вони можуть надати фальшиві відгуки і зробити роботу схожою на легітимну можливість, щоб зацікавити потенційних грошових мулів.
Переказ грошей: Після вербування грошові мули отримують викрадені кошти на свої банківські рахунки або через грошові перекази. Кіберзлочинці, як правило, переказують кошти, отримані від незаконної діяльності, такі як фішингові атаки або програми-вимагачі, на рахунки грошових мулів.
Викрадені кошти можуть бути переказані використовуючи різні методи, включаючи прямі депозити, грошові перекази або платіжні платформи. Щоб уникнути підозри, кіберзлочинці можуть розділити кошти на менші суми і переказати їх через кілька рахунків.
Перерозподіл: Грошові мули потім переказують кошти на інші рахунки, часто міжнародні, щоб ще більше ускладнити відстеження грошей та зменшити ймовірність їх виявлення. Ці міжнародні перекази можуть охоплювати кілька країн і фінансових установ, що робить важким відстеження коштів для правоохоронних органів.
Кіберзлочинці можуть використовувати різні техніки для переказу коштів, включаючи криптовалютні біржі, міжнародні грошові перекази або передплачені дебетові картки. Завдяки залученню кількох рахунків і юрисдикцій, вони прагнуть зробити транзакції легітимними і зменшити шанси на виявлення.
Компенсація: Після успішного завершення банківського дропу грошові мули отримують частку викрадених коштів як оплату за свою участь. Кіберзлочинці зазвичай компенсують грошовим мулам певний відсоток від переказаних коштів або фіксовану комісію.
Важливо зазначити, що грошові мули не є невинними жертвами, а активними учасниками злочинної діяльності. Вони відіграють критичну роль у процесі відмивання грошей, допомагаючи кіберзлочинцям дистанціюватися від своїх незаконних доходів.
Поради для запобігання
Щоб захистити себе від участі в банківських дропах або випадкового ставання їх жертвою, розгляньте такі поради:
Будьте обережні з непрошеними пропозиціями роботи: Скептично відносьтеся до пропозицій роботи, які обіцяють великі заробітки за прості завдання, особливо якщо вони включають отримання і переказ коштів. Легітимні можливості для роботи рідко вимагають від осіб використання їхніх особистих банківських рахунків для фінансових транзакцій.
Якщо пропозиція роботи здається занадто гарною, щоб бути правдою, або пропонує високу компенсацію за мінімальні зусилля, ретельно досліджуйте компанію та її репутацію. Легітимні роботодавці мають прозорий процес найму і не просять виконувати потенційно незаконні дії.
Питання цілі і легітимності транзакцій: Перед тим як погодитися отримувати або переказувати гроші на користь когось іншого, переконайтеся, що ви розумієте мету транзакції і її легітимність. Якщо хтось просить вас отримати кошти на ваш рахунок або переказати гроші на інші рахунки без чіткого пояснення, існує велика ймовірність, що ви можете стати учасником незаконної діяльності, такий як банківський дроп.
Якщо у вас є підозри щодо транзакції, зверніться за порадою до вашого банку або довіреної фінансової установи. Вони можуть надати рекомендації про те, як діяти і допомогти перевірити легітимність транзакції.
Будьте поінформовані про поширені шахрайства і тактики обману: Освіта на тему розповсюджених шахрайств і тактик обману є важливою для розпізнавання потенційних схем банківських дропів. Слідкуйте за останніми загрозами кібербезпеки і техніками, які використовують кіберзлочинці для націлювання на людей.
Ознайомтеся з різними типами шахрайств, такими як фішингові атаки, програми-вимагачі та крадіжка особистих даних, щоб краще захистити себе від ставання жертвою. Регулярно перевіряйте надійні джерела, такі як урядові сайти, блоги з кібербезпеки і новинні агентства, для отримання інформації про останні шахрайства і тактики обману.
Дотримуючись цих порад для запобігання, ви можете зменшити ризик стати жертвою банківських дропів та інших пов'язаних з кіберзлочинами.
Пов’язані терміни
- Грошовий мул: Особи, завербовані кіберзлочинцями для переказу незаконно отриманих грошей.
- Програми-вимагачі: Шкідливе програмне забезпечення, розроблене, щоб блокувати доступ до комп'ютерної системи або файлів, доки не буде заплачено певну суму грошей.
- Фішинг: Кіберзлочин, при якому атакуючі обманним шляхом змушують людей розкривати конфіденційну інформацію, зазвичай через шахрайські електронні листи або повідомлення.