Банк Дроп
Bank Drop
Визначення Bank Drop
Bank drop - це тактика, використовувана кіберзлочинцями для приховування незаконно отриманих коштів різними способами, такими як фішинг, викупне програмне забезпечення або шахрайство з кредитними картками. Вони використовують нічого не підозрюючих осіб, названих грошовими мулами, для отримання та переказу викрадених коштів, що ускладнює правоохоронцям відстеження грошей назад до злочинців.
Як працюють Bank Drops
Набір: Кіберзлочинці набирають грошових мулів, часто через фальшиві вакансії чи соціальні мережі, обіцяючи легкі гроші або можливості роботи вдома. Ці оголошення можуть здаватися легітимними та пропонувати привабливу винагороду за те, що здається простими завданнями.
Наприклад, кіберзлочинець може створити оголошення про роботу для "обробника платежів" або "фінансового агента", де завдання включають отримання та переказ коштів. Вони можуть надавати фальшиві відгуки та зробити роботу схожою на легітимну можливість, щоб залучити потенційних грошових мулів.
Переказ грошей: Після набору грошові мули отримують викрадені кошти на свої банківські рахунки або через банківські перекази. Кіберзлочинці зазвичай переказують кошти, отримані від незаконної діяльності, такої як фішингові афери чи атаки викупного програмного забезпечення, на рахунки грошових мулів.
Викрадені кошти можуть бути переказані за допомогою різних методів, включаючи прямі депозити, банківські перекази або цифрові платіжні платформи. Щоб уникнути підозр, кіберзлочинці можуть розділити кошти на менші суми та переказати їх на декілька рахунків.
Розподіл: Грошові мули потім переказують кошти на інші рахунки, часто міжнародні, щоб ще більше приховати слід і зробити його важчим для відстеження грошей до злочинців. Ці міжнародні перекази можуть залучати різні країни та фінансові установи, ускладнюючи правоохоронним органам відстеження коштів.
Кіберзлочинці можуть використовувати різні техніки для переказу коштів, включаючи обмін криптовалюти, міжнародні банківські перекази або передплачені дебетові картки. Залучаючи декілька рахунків та юрисдикцій, вони прагнуть зробити операції виглядом легітимними та зменшити ймовірність виявлення.
Компенсація: Після успішного завершення bank drop грошові мули отримують частину викрадених коштів як оплату за свою участь. Кіберзлочинці зазвичай компенсують грошовим мулам відсотком від переказаних коштів чи фіксованою комісією.
Варто зазначити, що грошові мули не є безневинними жертвами, а активними учасниками кримінальної діяльності. Вони відіграють критичну роль у процесі відмивання грошей, допомагаючи кіберзлочинцям дистанціюватися від своїх незаконних доходів.
Поради з профілактики
Щоб захистити себе від потрапляння в жертву або ненавмисної участі в bank drops, розгляньте наступні поради з профілактики:
Остерігайтеся небажаних пропозицій роботи: Будьте скептичними щодо пропозицій роботи, які обіцяють високий заробіток за прості завдання, особливо якщо вони передбачають отримання та переказ коштів. Легітимні вакансії рідко вимагають від осіб використовувати свої особисті банківські рахунки для фінансових транзакцій.
Якщо пропозиція роботи виглядає занадто хорошою, щоб бути правдою, або пропонує високу винагороду за мінімальні зусилля, ретельно досліджуйте компанію та її репутацію. Легітимні роботодавці матимуть прозорий процес найму і не вимагатимуть від вас виконання потенційно незаконної діяльності.
Питання мети та законності транзакцій: Перш ніж погоджуватися на отримання чи переказ грошей від імені когось іншого, переконайтеся, що ви розумієте мету транзакції та її легітимність. Якщо хтось просить вас отримати кошти на свій рахунок або переказати гроші на інші рахунки без чіткого пояснення, існує високий ризик, що ви можете бути залученими до незаконної діяльності, такої як bank drop.
Якщо у вас є підозри щодо транзакції, зверніться за порадою до свого банку або довіреної фінансової установи. Вони можуть надати рекомендації щодо подальших дій та допомогти перевірити легітимність транзакції.
Будьте в курсі поширених шахрайств та методів обману: Освіта про поширені шахрайства та методи обману є важливою для розпізнавання потенційних схем bank drop. Будьте в курсі останніх загроз кібербезпеки та технік, що використовуються кіберзлочинцями для атаки на осіб.
Ознайомтеся з різними типами шахрайств, такими як фішингові атаки, атаки викупного програмного забезпечення та крадіжка особистості, щоб краще захистити себе від потрапляння в жертву. Регулярно перевіряйте достовірні джерела, такі як урядові сайти, блоги з кібербезпеки та новинні видання, для отримання інформації про останні шахрайства та методи обману.
Дотримуючись цих порад з профілактики, ви можете знизити ризик стати жертвою bank drops та інших подібних кіберзлочинів.
Пов'язані терміни
- Money Mule: Особи, набрані кіберзлочинцями для переказу незаконно отриманих грошей.
- Ransomware: Шкідливе програмне забезпечення, призначене для блокування доступу до комп'ютерної системи або файлів, поки не буде сплачено викуп.
- Phishing: Кіберзлочин, де зловмисники обдурюють осіб, щоб вони розкрили конфіденційну інформацію, зазвичай через оманливі електронні листи або повідомлення.