Банковский дроп.
Схема по отмыванию денег через банк
Определение схемы по отмыванию денег через банк
Схема по отмыванию денег через банк — это тактика, используемая киберпреступниками для сокрытия незаконно полученных средств, полученных через фишинг, программы-вымогатели или мошенничество с кредитными картами. Они используют ничего не подозревающих людей, называемых денежными мулами, для получения и передачи украденных средств, что затрудняет органам правопорядка отслеживание денег до их истинных владельцев.
Как работает схема по отмыванию денег через банк
Найм: Киберпреступники нанимают денежных мулов, часто через фальшивые вакансии или социальные сети, обещая легкие деньги или работу на дому. Эти предложения могут казаться законными и предлагать привлекательную компенсацию за простые задания.
Например, киберпреступник может создать объявление о вакансии "платежного агента" или "финансового агента", где задания включают получение и перевод средств. Они могут предоставлять ложные отзывы и делать эту работу похожей на законную возможность, чтобы заманить потенциальных денежных мулов.
Перевод денег: После найма денежные мулы получают украденные средства на свои банковские счета или через банковские переводы. Киберпреступники обычно переводят средства, полученные в результате незаконных действий, таких как фишинг или атаки программ-вымогателей, на счета денежных мулов.
Украденные средства могут быть переведены различными методами, включая прямые депозиты, банковские переводы или цифровые платежные платформы. Чтобы избежать подозрений, киберпреступники могут делить средства на меньшие суммы и переводить их через множество аккаунтов.
Распределение: Денежные мулы затем переводят средства на другие счета, часто международные, чтобы еще больше запутать следы и усложнить отслеживание денег до преступников. Эти международные переводы могут включать несколько стран и финансовых учреждений, что делает сложным для правоохранительных органов отслеживание средств.
Киберпреступники могут использовать разные методы для перевода средств, включая криптовалютные биржи, международные банковские переводы или предоплаченные дебетовые карты. Вовлекая несколько счетов и юрисдикций, они пытаются сделать транзакции похожими на законные и снизить вероятность обнаружения.
Компенсация: После успешного завершения схемы по отмыванию денег через банк, денежные мулы получают часть украденных средств в качестве вознаграждения за свое участие. Киберпреступники обычно компенсируют денежным мулам процент от переведенных средств или фиксированную комиссию.
Важно отметить, что денежные мулы не являются невинными жертвами, а активными участниками преступной деятельности. Они играют важную роль в процессе отмывания денег, помогая киберпреступникам дистанцироваться от их незаконного дохода.
Советы по предотвращению
Чтобы защитить себя от того, чтобы стать жертвой или невольно участвовать в схемах по отмыванию денег через банк, рассмотрите следующие советы по предотвращению:
Будьте осторожны с непрошенными предложениями о работе: Сомневайтесь в предложениях о работе, обещающих высокие заработки за простые задания, особенно если они включают получение и перевод средств. Законные предложения о работе редко требуют использования личных банковских счетов для финансовых транзакций.
Если предложение о работе кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, или предлагает высокую компенсацию за минимальные усилия, тщательно исследуйте компанию и ее репутацию. Законные работодатели будут иметь прозрачный процесс найма и не будут просить вас выполнять потенциально незаконные действия.
Вопросы о цели и законности транзакций: Прежде чем соглашаться получать или переводить деньги от имени кого-то другого, убедитесь, что вы понимаете цель транзакции и ее законность. Если кто-то просит вас получить средства на ваш счет или перевести деньги на другие счета без ясного объяснения, есть высокий риск, что вы можете быть вовлечены в незаконную деятельность, такую как схема по отмыванию денег через банк.
Если у вас есть подозрения по поводу транзакции, проконсультируйтесь со своим банком или доверенным финансовым учреждением. Они могут предоставить рекомендации о том, как поступить, и помочь подтвердить законность транзакции.
Оставайтесь в курсе распространенных мошенничеств и тактик мошенничества: Образование в области распространенных мошенничеств и тактик мошенничества важно для распознавания потенциальных схем по отмыванию денег через банк. Оставайтесь в курсе последних угроз в области кибербезопасности и методов, которые киберпреступники используют для нацеливания на людей.
Проявите осведомленность о различных типах мошенничеств, таких как фишинговые атаки, программы-вымогатели и кража личности, чтобы лучше защитить себя от того, чтобы стать жертвой. Регулярно проверяйте надежные источники, такие как правительственные сайты, блоги о кибербезопасности и новостные агентства, для получения информации о последних мошенничествах и тактиках мошенничества.
Следуя этим советам по предотвращению, вы можете уменьшить риск стать жертвой схем по отмыванию денег через банк и других киберпреступлений.
Связанные термины
- Денежный мул: Лицо, нанятое киберпреступниками для перевода незаконно полученных средств.
- Программа-вымогатель: Вредоносное программное обеспечение, предназначенное для блокировки доступа к компьютерной системе или файлам до тех пор, пока не будет уплачена сумма денег.
- Фишинг: Киберпреступление, при котором злоумышленники обманом вынуждают людей раскрывать конфиденциальную информацию, обычно через обманные электронные письма или сообщения.