Bank Drop
Bank Drop
Definition von Bank Drop
Ein Bank Drop ist eine Taktik, die von Cyberkriminellen verwendet wird, um illegale Gelder zu verbergen, die auf verschiedene Weise, wie Phishing, Ransomware oder Kreditkartenbetrug, erlangt wurden. Sie nutzen ahnungslose Personen, sogenannte Geldkuriere, um die gestohlenen Gelder zu empfangen und zu transferieren, wodurch es für die Strafverfolgung schwierig wird, das Geld zu den Tätern zurückzuverfolgen.
Wie Bank Drops funktionieren
Rekrutierung: Cyberkriminelle rekrutieren Geldkuriere, oft durch gefälschte Stellenangebote oder soziale Medien, indem sie einfaches Geld oder Heimarbeitsmöglichkeiten versprechen. Diese Angebote können legitim erscheinen und bieten attraktive Vergütungen für scheinbar einfache Aufgaben.
Zum Beispiel könnte ein Cyberkrimineller ein Stellenangebot für einen "Zahlungsabwickler" oder "Finanzagenten" erstellen, bei dem die Aufgaben das Empfangen und Überweisen von Geldern umfassen. Sie könnten falsche Testimonials bereitstellen und die Arbeit wie eine legitime Gelegenheit erscheinen lassen, um potenzielle Geldkuriere zu ködern.
Geldtransfer: Einmal rekrutiert, empfangen die Geldkuriere die gestohlenen Gelder auf ihre Bankkonten oder per Überweisung. Cyberkriminelle transferieren typischerweise die Gelder aus illegalen Aktivitäten, wie Phishing-Betrügereien oder Ransomware-Angriffen, auf die Konten der Geldkuriere.
Die gestohlenen Gelder können auf verschiedene Weise transferiert werden, einschließlich Direktüberweisungen, Banküberweisungen oder digitalen Zahlungsplattformen. Um Verdacht zu vermeiden, teilen die Cyberkriminellen die Gelder möglicherweise in kleinere Beträge auf und überweisen sie auf mehrere Konten.
Neuverteilung: Die Geldkuriere überweisen dann die Gelder auf andere Konten, oft internationale, um die Spur weiter zu verschleiern und es schwieriger zu machen, das Geld zu den Kriminellen zurückzuverfolgen. Diese internationalen Überweisungen können mehrere Länder und Finanzinstitute umfassen, was es für Strafverfolgungsbehörden herausfordernd macht, die Gelder zu verfolgen.
Cyberkriminelle können verschiedene Techniken verwenden, um die Gelder zu überweisen, einschließlich Kryptowährungsbörsen, internationale Banküberweisungen oder Prepaid-Debitkarten. Durch die Einbeziehung mehrerer Konten und Gerichtsbarkeiten versuchen sie, die Transaktionen legitim erscheinen zu lassen und die Wahrscheinlichkeit einer Entdeckung zu verringern.
Vergütung: Nach erfolgreichem Abschluss eines Bank Drops erhalten die Geldkuriere einen Teil der gestohlenen Gelder als Entlohnung für ihre Beteiligung. Die Cyberkriminellen vergüten die Geldkuriere typischerweise mit einem Prozentsatz der überwiesenen Gelder oder einer festen Provision.
Es ist wichtig zu beachten, dass Geldkuriere keine unschuldigen Opfer sind, sondern aktive Teilnehmer an der kriminellen Aktivität. Sie spielen eine entscheidende Rolle im Geldwäscheprozess, indem sie Cyberkriminellen helfen, sich von ihren illegalen Einnahmen zu distanzieren.
Präventionstipps
Um sich davor zu schützen, Opfer zu werden oder unwissentlich an Bank Drops teilzunehmen, beachten Sie die folgenden Präventionstipps:
Vorsicht bei unaufgeforderten Jobangeboten: Seien Sie skeptisch gegenüber Jobangeboten, die hohe Gewinne für einfache Aufgaben versprechen, insbesondere wenn sie das Empfangen und Überweisen von Geldern beinhalten. Legitime Jobangebote erfordern selten, dass Einzelpersonen ihre persönlichen Bankkonten für Finanztransaktionen verwenden.
Wenn ein Jobangebot zu gut erscheint, um wahr zu sein, oder hohe Vergütungen für minimalen Aufwand bietet, recherchieren Sie gründlich das Unternehmen und seinen Ruf. Legitime Arbeitgeber haben einen transparenten Einstellungsprozess und bitten Sie nicht, potenziell illegale Aktivitäten durchzuführen.
Hinterfragen Sie den Zweck und die Legitimität von Transaktionen: Bevor Sie sich bereit erklären, Geld im Namen einer anderen Person zu empfangen oder zu überweisen, stellen Sie sicher, dass Sie den Zweck der Transaktion und ihre Legitimität verstehen. Wenn jemand Sie bittet, Gelder auf Ihr Konto zu empfangen oder an andere Konten zu überweisen, ohne eine klare Erklärung zu geben, besteht ein hohes Risiko, dass Sie in illegale Aktivitäten wie einen Bank Drop verwickelt werden.
Wenn Sie Bedenken hinsichtlich einer Transaktion haben, holen Sie Rat bei Ihrer Bank oder einem vertrauenswürdigen Finanzinstitut ein. Sie können Ihnen Anleitungen geben, wie Sie vorgehen sollen, und helfen, die Legitimität der Transaktion zu überprüfen.
Informieren Sie sich über häufige Betrügereien und Betrugsmethoden: Sich über häufige Betrügereien und Betrugsmethoden zu informieren, ist entscheidend, um potenzielle Bank Drop-Schemata zu erkennen. Bleiben Sie über die neuesten Bedrohungen der Cybersicherheit und Techniken auf dem Laufenden, die von Cyberkriminellen verwendet werden, um Einzelpersonen ins Visier zu nehmen.
Machen Sie sich mit verschiedenen Arten von Betrügereien vertraut, wie Phishing-Angriffen, Ransomware und Identitätsdiebstahl, um sich besser davor zu schützen, Opfer zu werden. Überprüfen Sie regelmäßig vertrauenswürdige Quellen, wie Regierungswebsites, Cybersicherheits-Blogs und Nachrichtenagenturen, auf Informationen zu den neuesten Betrügereien und Betrugsmethoden.
Durch das Befolgen dieser Präventionstipps können Sie das Risiko verringern, Opfer von Bank Drops und anderen verwandten Cyberverbrechen zu werden.
Verwandte Begriffe
- Money Mule: Personen, die von Cyberkriminellen rekrutiert werden, um illegal erlangtes Geld zu transferieren.
- Ransomware: Bösartige Software, die entwickelt wurde, um den Zugriff auf ein Computersystem oder Dateien zu blockieren, bis eine Geldsumme gezahlt wird.
- Phishing: Ein Cyberverbrechen, bei dem Angreifer Personen dazu verleiten, sensible Informationen preiszugeben, meist durch betrügerische E-Mails oder Nachrichten.